Din investering skal passe til dig
Før du går i gang med at investere, skal du først finde ud af, hvilken konto der passer bedst til dig. Investeringskonto FRI har forskellige kontotyper at vælge imellem. Din rådgiver laver en anbefaling til dig på baggrund af din investeringshorisont og risikovillighed. Og herefter er det bare om at gå i gang.
Oversigt
Afkast
Omkostninger
Afkastforventninger*
Dokumenter
Navn
Morningstar™ ?
Risiko ?
1 dag
1 mnd.
Åtd ?
1 år
3 år p.a. ?
5 år p.a. ?
Dato
Indre værdi ?
Omkostninger til forvaltning ?
Adm. gebyr til Middelfart Sparekasse ?
Transaktions- omkostninger ?
Forventede omk. i alt
Dagens afkast
Indre værdi
Bud
Udbud
Kort sigt (1-5 år)
Mellemlangt sigt (6-10 år)
Langt sigt (over 11 år)
Faktaark
ESG-faktaark
Central Information
Fondsbestemmelser
Ikke rated
1
2
3
4
5
6
7
0,02 %
0,43 %
1,98 %
3,88 %
3,75 %
-
17. juli 2025
104,20
0,40 %
0,60 %
0,01 %
1,00 %
0,05%
104,20
103,96
104,44
2,24 %
2,53 %
2,50 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer fortrinsvis i danske stats- og realkreditobligationer samt i andele i afdelinger i danske investeringsforeninger, som er udloddende og som er omfattet af Lov om investeringsforeninger. Afdelingen investerer i en diversificeret portefølje af globale obligationer, obligationsbaserede UCITS og/eller investeringsinstitutter. Op til 50 % af porteføljen kan placeres uden for danske stats- og realkreditobligationer.
Al væsentlig valutarisiko bliver afdækket til DKK.
Fakta
Navn
Mix Rente
Morningstar Kategori™
DKK Bond
Benchmark
50% Nykredit CM Gvt. Bonds 4Y og 25% CM Bullet Covered Bonds 3Y og 25% CM Callable Mtg Bonds 5Y
Udbyttetype
Udloddende
1
2
3
4
5
6
7
0,16 %
0,82 %
0,92 %
3,72 %
3,61 %
1,30 %
17. juli 2025
99,37
0,60 %
0,60 %
0,02 %
1,22 %
-0,08%
99,37
99,18
99,58
2,36 %
2,85 %
2,79 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer i en diversificeret portefølje af aktier, obligationer og alternative investeringer i form af eksempelvis infrastruktur og private equity. Andelen af aktier vil udgøre ca. 10-20 pct. af porteføljen og er velegnet til investorer med lav til mellem risikovillighed. Sammensætningen sker ud fra en målsætning om at levere den bedst mulige balance mellem forventet afkast og risiko. Størstedelen af valutarisikoen i obligationsandelen afdækkes, men afdækkes ikke i aktieandelen.
Fakta
Navn
Mix Minimum Risiko
Morningstar Kategori™
EUR Cautious Allocation - Global
Benchmark
BM - Mix DK Minimum Risiko
Udbyttetype
Udloddende
1
2
3
4
5
6
7
0,23 %
0,97 %
0,17 %
3,27 %
3,99 %
2,21 %
17. juli 2025
102,57
0,66 %
0,60 %
0,03 %
1,29 %
-0,17%
102,57
102,38
102,78
2,59 %
3,26 %
3,01 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer i en diversificeret portefølje af aktier, obligationer og alternative investeringer i form af eksempelvis infrastruktur og private equity. Andelen af aktier vil udgøre ca. 20-30 pct. af porteføljen og er velegnet til investorer med lav til mellem risikovillighed. Sammensætningen sker ud fra en målsætning om at levere den bedst mulige balance mellem forventet afkast og risiko. Størstedelen af valutarisikoen i obligationsandelen afdækkes, men afdækkes ikke i aktieandelen.
Fakta
Navn
Mix Lav Risiko
Morningstar Kategori™
EUR Cautious Allocation - Global
Benchmark
BM - Mix Low
Udbyttetype
Udloddende
1
2
3
4
5
6
7
0,38 %
1,30 %
-0,71 %
2,77 %
5,10 %
4,04 %
17. juli 2025
106,77
0,87 %
0,60 %
0,04 %
1,51 %
-0,27%
106,77
106,56
106,98
3,07 %
4,07 %
3,38 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer i en diversificeret portefølje af aktier, obligationer og alternative investeringer i form af eksempelvis infrastruktur og private equity. Andelen af aktier vil udgøre ca. 40-50 pct. af porteføljen og er velegnet til investorer med en medium risikovillighed. Sammensætningen sker ud fra en målsætning om at levere den bedst mulige balance mellem forventet afkast og risiko. Størstedelen af valutarisikoen i obligationsandelen afdækkes, men afdækkes ikke i aktieandelen.
Fakta
Navn
Mix Mellem Risiko
Morningstar Kategori™
EUR Moderate Allocation - Global
Benchmark
BM - Mix Medium
Udbyttetype
Udloddende
1
2
3
4
5
6
7
0,54 %
1,67 %
-1,43 %
2,33 %
6,15 %
5,79 %
17. juli 2025
123,08
1,06 %
0,60 %
0,06 %
1,72 %
-0,37%
123,08
122,85
123,33
3,53 %
4,85 %
3,76 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer i en diversificeret portefølje af aktier, obligationer og alternative investeringer i form af eksempelvis infrastruktur og private equity. Andelen af aktier vil udgøre ca. 60-70 pct. af porteføljen og er velegnet til investorer med en mellem og høj risikovillighed. Sammensætningen sker ud fra en målsætning om at levere den bedst mulige balance mellem forventet afkast og risiko. Størstedelen af valutarisikoen i obligationsandelen afdækkes, men afdækkes ikke i aktieandelen.
Fakta
Navn
Mix Høj Risiko
Morningstar Kategori™
EUR Moderate Allocation - Global
Benchmark
BM - Mix High
Udbyttetype
Udloddende
1
2
3
4
5
6
7
0,70 %
2,07 %
-2,15 %
1,73 %
7,03 %
-
17. juli 2025
111,15
1,21 %
0,60 %
0,08 %
1,89 %
-0,45%
111,15
110,98
111,35
3,89 %
5,49 %
4,15 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer i en diversificeret portefølje af aktier, obligationer og alternative investeringer i form af eksempelvis infrastruktur og private equity. Andelen af aktier vil udgøre ca. 80-90 pct. af porteføljen og er velegnet til investorer med en høj risikovillighed. Sammensætningen sker ud fra en målsætning om at levere den bedst mulige balance mellem forventet afkast og risiko. Størstedelen af valutarisikoen i obligationsandelen afdækkes, men afdækkes ikke i aktieandelen.
Fakta
Navn
Mix Maksimum Risiko
Morningstar Kategori™
EUR Aggressive Allocation - Global
Benchmark
BM - Mix Maximum
Udbyttetype
Udloddende
1
2
3
4
5
6
7
0,85 %
2,46 %
-0,66 %
10,65 %
10,74 %
-
17. juli 2025
136,56
1,31 %
0,60 %
0,09 %
2,00 %
-0,54%
136,56
136,38
136,77
4,27 %
6,05 %
4,50 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer i en bred portefølje af globale aktier, som dækker hele verden. Afdelingen er målrettet investorer med en lang investeringshorisont og/eller en høj risikoprofil. Målet er at optimere forholdet mellem afkast og risiko ved at sprede risikoen på forskellige risikoparametre. Der er særligt fokus på at skabe en balanceret stil-neutral afdeling med det formål at skabe en robust aktieafdeling. Valutarisiko afdækkes ikke.
Fakta
Navn
Mix Aktier
Morningstar Kategori™
Global Large-Cap Blend Equity
Benchmark
MSCI AC World
Udbyttetype
Udloddende
1
2
3
4
5
6
7
0,02 %
-1,38 %
1,85 %
-3,53 %
5,61 %
6,26 %
17. juli 2025
209,96
1,01 %
0,60 %
0,02 %
1,63 %
0,47%
209,96
209,54
210,38
4,47 %
6,37 %
4,87 %
Beskrivelse
Afdelingen investerer i danske aktier noteret på Københavns Fondsbørs. Investeringsfilosofien er langsigtet med fokus på fundamentale forhold, hvor værdiskabelsen er baseret på solide forretningsmodeller, konkurrencefordele og selskabets agilitet, ledelse og finansiel styrke. Porteføljen vil bestå af ca. 25-35 aktier. Størstedelen af selskaberne er stabile vækstselskaber, men det er i sidste ende værdiansættelsen, der er afgørende for aktieudvælgelsen.
Fakta
Navn
Danske Aktier
Morningstar Kategori™
Denmark Equity
Benchmark
OMX Copenhagen Capped Net Total Return Index
Udbyttetype
Udloddende
Historiske afkast og hidtidig kursudvikling kan ikke betragtes
som en garanti for fremtidige afkast. Afkast er angivet efter samtlige omkostninger og gebyrer.